A Importância do Family Office na Preservação e Sucessão do Patrimônio Familiar

O Family Office trata-se da reunião de uma equipe de profissionais para a realização de gerenciamento exclusivo, personalizado e integrado de todos os aspectos financeiros, fiscais e jurídicos do patrimônio expressivo de uma família, garantindo o desenvolvimento financeiro, a proteção dos bens e a qualidade de vida para as futuras gerações da família.

Segundo a pesquisa mais recente do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), atualmente, 90% das empresas possuem perfil familiar no Brasil. Dessas, apenas 30% chegam até a terceira geração, e apenas metade delas sobrevive. Isso torna evidente que gerir riqueza, responsabilidade, questões financeiras, fiscais e jurídicas é uma tarefa complexa e determinante para a continuidade e perpetuidade do patrimônio familiar, levando muitos a terceirizar tal responsabilidade para os Family Offices.

O patrimônio de uma família pode se tornar uma estrutura muito complexa para apenas um profissional administrar. Não é possível que apenas um profissional, ou mesmo alguns profissionais do mesmo ramo de atuação, tenham especialidade em todos os aspectos que uma estrutura patrimonial complexa exige para prosperar. Por isso, o Family Office se torna a melhor opção de gestão para essa família.

A intenção principal do Family Office é oferecer uma variedade de profissionais especializados em seus ramos de atuação, para que, em conjunto, realizem um gerenciamento exclusivo e integrado do patrimônio familiar. Desta forma, alguns profissionais são comumente encontrados, como:

- GERENTES DE INVESTIMENTOS: são os profissionais responsáveis pelo gerenciamento do patrimônio financeiro da família. São eles que ficam responsáveis por investir e gerenciar o dinheiro das empresas e dos membros da família.
- CONSULTORES FISCAIS: são os contadores que garantem que o patrimônio da família receba o tratamento tributário mais favorável possível.
- ADVOGADOS: a assessoria jurídica engloba os mais diversos temas específicos, percorrendo os mais variados ramos do direito para atender a todas as necessidades jurídicas da família e de seus negócios, devendo sempre prezar pela proteção dos interesses da família.
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Existem dois tipos de Family Office, ambos possuem a mesma finalidade, mas características e funcionalidades distintas:

- Single Office: é a estrutura que a própria família organiza e executa. Nela, é criada uma empresa gerida pelos membros da família, que se encarrega da administração de todo o patrimônio familiar.
- Multi Office: é uma empresa especializada externa que a família contrata para administrar o patrimônio familiar. Tais empresas atendem diversas famílias, mas oferecem gestão personalizada para cada entidade familiar que atende.

Também, é importante ressaltar o fato de que a estrutura de Family Office possui um alto custo de manutenção. Por isso, caso a família decida adotar a organização do Single Office, o ideal e indicado é que o patrimônio líquido que a família detenha seja de pelo menos R$ 100 milhões. Já para a adoção da organização de Multi Office, há um valor inferior, indicado para um patrimônio líquido de pelo menos R$ 30 milhões.

Esclarecidos esses pontos, alguns dos principais serviços que o Family Office pode oferecer envolvem o gerenciamento personalizado do patrimônio, a educação financeira para os membros da família, uma assessoria externa imparcial aos conflitos familiares, proteção contra erros que cada geração pode cometer e comprometer o patrimônio, orientação especializada na administração do patrimônio e dos negócios e transferência multigeracional, planejamento alinhado aos desejos da família.

Em conclusão, um Family Office pode ser inestimável para famílias que buscam preservar o patrimônio existente, dar continuidade e perpetuidade aos negócios e garantir uma transição multigeracional adequada. Além de oferecer administração personalizada para lidar com os detalhes cotidianos, também garante um planejamento de longo prazo, preparando e assessorando os herdeiros para a sucessão e garantindo a estabilidade dos negócios e do patrimônio.

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Isabela Pizzo

22/02/24